設(shè)空殼公司套取資金
  
  王先生對(duì)于行業(yè)的描述，正是郝藝遠(yuǎn)控制的貿(mào)易公司過(guò)去幾年所做的事情。
  
  在業(yè)內(nèi)多位債權(quán)方眼里，最近幾年郝藝遠(yuǎn)的心思已經(jīng)不在實(shí)業(yè)上，而是通過(guò)各種方式想方設(shè)法套得銀行資金。
  
  金山聯(lián)上述前高管向記者透露，2010～2011年在公司已經(jīng)出現(xiàn)虧損時(shí)，郝藝遠(yuǎn)已經(jīng)對(duì)銀行信貸上癮。彼時(shí)郝藝遠(yuǎn)主要通過(guò)倉(cāng)單抵押及應(yīng)收賬款占款抵押等供應(yīng)鏈融資方式從銀行套取資金，但由于貿(mào)易經(jīng)營(yíng)和造紙實(shí)業(yè)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)趨薄，甚至出現(xiàn)虧損，郝藝遠(yuǎn)必須通過(guò)不斷借新還舊的方式維持公司的經(jīng)營(yíng)。
  
  “貿(mào)易融資最大的特點(diǎn)是期限非常短，最長(zhǎng)只有半年�！鄙鲜鼋鹕铰�(lián)前高管表示，要拆解郝藝遠(yuǎn)對(duì)銀行的融資術(shù)，不得不提郝藝遠(yuǎn)設(shè)立的一大批由其控股的關(guān)聯(lián)公司。
  
  多位靠近郝藝遠(yuǎn)的知情人士均向記者表示，成立關(guān)聯(lián)公司，制造虛假貿(mào)易流水，通過(guò)貿(mào)易融資方式是郝藝遠(yuǎn)套取銀行資金的主要方式。金山聯(lián)一位原財(cái)務(wù)人員向記者透露，2011年時(shí)，郝藝遠(yuǎn)設(shè)立的關(guān)聯(lián)公司就多達(dá)七八個(gè)。據(jù)其透露，郝藝遠(yuǎn)成立關(guān)聯(lián)公司主要是兩種方式：一是通過(guò)親友和下屬不斷注冊(cè)空殼公司，郝藝遠(yuǎn)以股權(quán)委托的方式找人代持;二是購(gòu)買(mǎi)已經(jīng)注冊(cè)的空殼公司進(jìn)行運(yùn)作。而一位靠近郝藝遠(yuǎn)的民間借貸人士告訴記者，如今郝藝遠(yuǎn)成立的關(guān)聯(lián)公司數(shù)據(jù)不少于20個(gè)。
  
  為了進(jìn)一步揭示郝藝遠(yuǎn)所控制的關(guān)聯(lián)公司情況，記者通過(guò)工商資料登記及業(yè)內(nèi)人士等方式，試圖還原其與部分公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系。
  
  根據(jù)業(yè)內(nèi)人士爆料，此次涉及紅嶺創(chuàng)投億元壞賬的4家企業(yè)廣州翠月紙業(yè)、廣州琳烽信紙業(yè)、廣州鳴瑞貿(mào)易、廣州金山聯(lián)從表面上看均和郝藝遠(yuǎn)沒(méi)有太大關(guān)系，但實(shí)際上卻和郝藝遠(yuǎn)有著千絲萬(wàn)縷的關(guān)系。其中，金山聯(lián)法人代表郝愛(ài)美為郝藝遠(yuǎn)的妻子。而翠月紙業(yè)法人代表劉東則是郝藝遠(yuǎn)的表弟。此外，琳烽信紙業(yè)法人代表賈文國(guó)正是郝藝遠(yuǎn)的同鄉(xiāng)。而2011年以前，廣州琳烽信紙業(yè)、廣州翠月紙業(yè)和廣州金山聯(lián)紙業(yè)的辦公所在地都集中在中山大道中的加悅大廈13樓。
  
  此外，記者查詢(xún)?nèi)珖?guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(廣東)發(fā)現(xiàn)，廣東漿紙交易所股份有限公司投資人是5家企業(yè)法人。分別為銀信通、金信通、粵科鉅華、廣州天健物流園有限公司和金山聯(lián)紙業(yè)。并且，該交易所董事長(zhǎng)正是郝藝遠(yuǎn)。而全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(廣東)還顯示，銀信通注冊(cè)資本3000萬(wàn)元，郝全遠(yuǎn)實(shí)繳資本2700萬(wàn)元。金信通投資人為陳世杰、徐匯，金信通和徐匯又是天健物流園的投資人。值得注意的是，郝全遠(yuǎn)除任銀信通監(jiān)事外，還在金信通任董事。郝全遠(yuǎn)與郝藝遠(yuǎn)名字有一字之差。有業(yè)內(nèi)人士告訴記者，郝全遠(yuǎn)為郝藝遠(yuǎn)弟弟。
  
  前述金山聯(lián)高管告訴記者，除了出于通過(guò)設(shè)立表面上毫無(wú)關(guān)聯(lián)的空殼關(guān)聯(lián)公司套取資金外，郝藝遠(yuǎn)成立這么多家公司，大多數(shù)法人代表均非郝藝遠(yuǎn)本人的另一個(gè)重要原因是郝藝遠(yuǎn)在收購(gòu)山東紙廠的時(shí)候，曾向一家外資銀行借出500萬(wàn)美金貸款時(shí)出現(xiàn)違約，個(gè)人征信已經(jīng)出現(xiàn)問(wèn)題，其自身很難從銀行獲得授信。
  
  據(jù)悉，郝藝遠(yuǎn)通過(guò)關(guān)聯(lián)公司之間制造虛假交易情況，同時(shí)與部分第三方倉(cāng)儲(chǔ)部門(mén)勾結(jié)，開(kāi)出虛假倉(cāng)單是套取貸款的主要方式。
  
  從銀行和民間借貸機(jī)構(gòu)套錢(qián)
  
  紅嶺創(chuàng)投此次壞賬項(xiàng)目已可以窺探郝藝遠(yuǎn)的融資術(shù)。
  
  在紅嶺創(chuàng)投涉事的廣州翠月紙業(yè)的融資項(xiàng)目中，借款方廣州翠月紙業(yè)將5000萬(wàn)元的紙制品物權(quán)轉(zhuǎn)移至紅嶺創(chuàng)投，購(gòu)買(mǎi)貨物商業(yè)保險(xiǎn)，紅嶺創(chuàng)投與物流公司簽署倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)議;金信通簽署回購(gòu)合同為貨物變現(xiàn)做保障;金信通提供擔(dān)保。而事實(shí)上，在事后，周世平在8月28日接受記者采訪時(shí)曾表示，涉事的四個(gè)項(xiàng)目均涉及重復(fù)抵押，虛假騙貸。在帖子中，周世平提到，“本次事件為企業(yè)與倉(cāng)庫(kù)物流合伙犯罪，將貨物重復(fù)抵押給銀行進(jìn)行騙貸�！�
  
  除了這種模式外，記者獲得另一份融鑫財(cái)富今年2月份為其推出的“廣東漿紙交易所投資管理基金產(chǎn)品”也暴露了郝藝遠(yuǎn)類(lèi)似融資術(shù)。據(jù)悉，該產(chǎn)品向投資人募資3000萬(wàn)元，買(mǎi)入“匯聯(lián)資管十號(hào)投資管理合伙企業(yè)”(下稱(chēng)匯聯(lián)十號(hào))的有限合伙份額，向廣州市翠月紙業(yè)發(fā)放借款。
  
  在該起融資中，融資交易由四份合同組成：匯聯(lián)十號(hào)與翠月紙業(yè)簽訂一份《借款合同》、一份《采購(gòu)合同》，在借款的同時(shí)，借款人將相應(yīng)貨值的雙膠紙、銅版紙出售給匯聯(lián)十號(hào)，并指定德輝物流作倉(cāng)儲(chǔ)保管方。匯聯(lián)十號(hào)與廣東金信通集團(tuán)股份有限公司(下稱(chēng)金信通)簽訂《回購(gòu)協(xié)議》，明確由金信通為借款提供擔(dān)保，并在一定條件下負(fù)責(zé)回購(gòu)紙品。最后，匯聯(lián)十號(hào)與德輝物流簽訂《貨物倉(cāng)儲(chǔ)保管合同》。
  
  “看似既有物權(quán)質(zhì)押又有信用擔(dān)保，實(shí)際都是虛的。”銀行業(yè)內(nèi)人士評(píng)價(jià)指出，“貨物重復(fù)質(zhì)押，回購(gòu)義務(wù)落空，金信通重復(fù)擔(dān)保，超出實(shí)際能力�！�
  
  不過(guò)，與郝藝遠(yuǎn)相熟的人士告訴記者，郝藝遠(yuǎn)從銀行套取資金與從P2P、小貸等民間借貸機(jī)構(gòu)套取資金的方式和融資主體均有所不同。
  
  其中，在銀行端的融資，郝藝遠(yuǎn)進(jìn)行融資的主體是主要通過(guò)集團(tuán)公司金信通，關(guān)聯(lián)公司配合制造虛假貿(mào)易情況，并做反擔(dān)保。而民間借貸方面的融資，則是關(guān)聯(lián)公司做融資主體，集團(tuán)公司做擔(dān)保，如此次被爆出來(lái)的紅嶺創(chuàng)投四個(gè)項(xiàng)目基本屬于此種情況�！霸阢y行端，金信通公司較大，負(fù)債不重，容易獲得銀行授信，且查不到相關(guān)聯(lián)公司的負(fù)債情況�！鄙鲜雠c郝藝遠(yuǎn)有民間借貸聯(lián)系的人士對(duì)記者透露，對(duì)于民間借貸公司而言，有大公司做擔(dān)保更容易獲得融資。